Encyklopedia

Portfel inwestycyjny

Portfel inwestycyjny - zbiór finansowych i realnych aktywów inwestora finansowego, stanowiących formy lokowania majątku.

W jego skład mogą wchodzić aktywa finansowe: gotówka (także wkłady bankowe płatne na każde żądanie), lokaty terminowe w bankach, obligacje, akcje, udziały w przedsiębiorstwach, jednostki uczestnictwa w funduszach powierniczych, oraz aktywa rzeczowe: antyki, nieruchomości, dzieła sztuki, złoto, kamienie szlachetne itp.

Poszczególne elementy portfela inwestycyjnego charakteryzują się różnym poziomem płynności, różnym poziomem dochodu osiąganego w określonym czasie i różnym poziomem ryzyka związanego z ich posiadaniem i uzyskiwaniem z nich dochodu.

Inwestorzy finansowi, w zależności od możliwości finansowych i preferencji, mogą tworzyć jednorodny albo bardziej lub mniej zróżnicowany portfel aktywów.